Доллар США – основная валюта международной торговле. Если американский банк-корреспондент заблокирует или заморозит ваш счет, это может нанести значительный ущерб вашему бизнесу.
Банк может заблокировать транзакции или счета, на которые, по его мнению, правительство США наложило санкции. Часто в такой способ банк перестраховывается, хотя такая блокировка санкциями не предусмотрена. Например, ваш счет может быть заблокирован, потому что ваше имя похоже на имя человека из санкционного списка США, или потому что банк не разобрался в объеме применимых санкций.
Что делать, если ваш счет заблокирован?
Во-первых, вам необходимо определить, на каком правовом основании банк заблокировал счет. Начать нужно с оценки распоряжений Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), а также соответствующих директив, лицензий и исключений. Если при их детальном анализе выяснится, что нет оснований для блокировки средств, необходимо направить в банк официальный запрос с просьбой разблокировать счет. В запросе детально изложить, почему нет правовых оснований для замораживания средств, ссылаясь на соответствующее законодательство. Банки обычно (и это понятно) очень ответственно относятся к соблюдению санкций. Потому, вероятнее всего, они разблокируют замороженные средства, только если будут полностью уверены, что тем самым они не нарушат санкционный режим.
Во-вторых, если банк не разблокирует средства и не объяснит причину их блокировки, можно обратиться в OFAC с просьбой подтвердить, что транзакция или лицо не находятся под санкциями, или что действующие санкции не предусматривают автоматическую блокировку счета. Дополнительно сослаться на релевантное законодательство/распоряжения о санкциях.
В-третьих, если выяснится, что ваша транзакция попала под санкции, вы все равно можете вернуть свои средства, обратившись за лицензией в OFAC. Заявление может быть подано в установленной форме онлайн или в письменном виде. Больше информации по ссылке: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/ofac-license-application-page. Если вы не удовлетворены результатом рассмотрения вашего заявления на получение лицензии, вы можете инициировать его пересмотр в OFAC (на основании новых фактов или доказательств, которые не могли быть поданы в OFAC ранее) или обжаловать решение в Федеральном суде.
Мы неоднократно сталкивались с блокировкой банковских счетов и транзакций американскими банками после незаконной аннексии Россией Крыма в 2014 году. Еще большее количество счетов было заморожено в результате принятия новых санкций после полномасштабного вторжения России в Украину в феврале 2022 года.
В команде Fortior Law есть два квалифицированных адвоката в Нью-Йорке, которые помогут вам проанализировать законодательство о санкциях, обратиться в OFAC и подать заявления на получение лицензии от вашего имени. Если возникнет необходимость, мы можем привлечь нью-йоркских адвокатов по судебным делам для снятия блокировки с ваших средств.
Для получения дополнительной информации свяжитесь с Дмитрием Загороднюком ([email protected]) и Джайлсом Сюэреб ([email protected]) или с вашим обычным контактным лицом в Fortior.
