Долар США - основна валюта міжнародної торгівлі. Якщо американський банк-кореспондент заблокує або заморозить ваш рахунок, це може завдати значної шкоди вашому бізнесу.
Банк може заблокувати транзакції або рахунки, на які, на його думку, уряд США наклав санкції. Часто в такий спосіб банк перестраховується, хоча таке блокування санкціями не передбачено. Наприклад, ваш рахунок може бути заблокований, тому що ваше ім'я схоже на ім'я людини із санкційного списку США, або тому що банк не розібрався в обсязі застосовних санкцій.
Що робити, якщо ваш рахунок заблоковано?
По-перше, вам необхідно визначити, на якій правовій підставі банк заблокував рахунок. Почати потрібно з оцінки розпоряджень Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), а також відповідних директив, ліцензій і винятків. Якщо під час їхнього детального аналізу з'ясується, що немає підстав для блокування коштів, необхідно надіслати в банк офіційний запит із проханням розблокувати рахунок. У запиті детально викласти, чому немає правових підстав для заморожування коштів, посилаючись на відповідне законодавство. Банки зазвичай (і це зрозуміло) дуже відповідально ставляться до дотримання санкцій. Тому, найімовірніше, вони розблокують заморожені кошти, тільки якщо будуть повністю впевнені, що тим самим вони не порушать санкційний режим.
По-друге, якщо банк не розблокує кошти і не пояснить причину їхнього блокування, можна звернутися до OFAC із проханням підтвердити, що транзакція або особа не перебувають під санкціями, або що чинні санкції не передбачають автоматичного блокування рахунку. Додатково послатися на релевантне законодавство/розпорядження про санкції.
По-третє, якщо з'ясується, що ваша транзакція потрапила під санкції, ви все одно можете повернути свої кошти, звернувшись за ліцензією до OFAC. Заява може бути подана у встановленій формі онлайн або письмово. Більше інформації за посиланням: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/ofac-license-application-page. Якщо ви не задоволені результатом розгляду вашої заяви на отримання ліцензії, ви можете ініціювати її перегляд в OFAC (на підставі нових фактів або доказів, які не могли бути подані в OFAC раніше) або оскаржити рішення у Федеральному суді.
Ми неодноразово стикалися з блокуванням банківських рахунків і транзакцій американськими банками після незаконної анексії Росією Криму 2014 року. Ще більшу кількість рахунків заморозили внаслідок ухвалення нових санкцій після повномасштабного вторгнення Росії в Україну в лютому 2022 року.
У команді Fortior Law є два кваліфіковані адвокати в Нью-Йорку, які допоможуть вам проаналізувати законодавство про санкції, звернутися до OFAC і подати заяви на отримання ліцензії від вашого імені. Якщо виникне необхідність, ми можемо залучити нью-йоркських адвокатів у судових справах для зняття блокування з ваших коштів.
Для отримання додаткової інформації зв'яжіться з Дмитром Загороднюком ([email protected]) і Джайлсом Сюеребом ([email protected]) або з вашою звичайною контактною особою в Fortior.
